2025年3月の運用実績をまとめます。
2025年3月の運用実績
- 配当金: +73,838円
- 売買益: +1,854,915円
- 合計: +1,928,753円
配当金は受渡日、売買益は約定日ベースで集計しています。
また、全ての配当金および損益の数値は税引後の値です。
配当金
2025年3月に受け取った配当金は合計で+73,838円でした。
その内訳をまとめます。
銘柄別内訳
- BLV: 6,552円
- HDV: 12,644円
- IBM: 13,768円
- MCD: 7,720円
- SPYD: 17,368円
- VT: 5,172円
- VYM: 10,613円
- 合計: 73,838円
配当金は7万円ちょっとでした。10万円は欲しいところですね。
口座種類別内訳
- NISA（成長投資枠）: 1,410円
- 旧NISA: 18,784円
- 特定/一般: 53,645円
- 合計: 73,838円
NISA枠で2万円ほどを占めています。
商品別内訳
- 米国株式: 73,838円
- 合計: 73,838円
月別推移
今年(2025年)の配当金の月別の推移をまとめます。
売買益
2025年3月の売買益は+1,854,915円でした。
銘柄別内訳
| ticker | 銘柄名 | 実現損益 | 損益率(%) |
|---|---|---|---|
| 2986 | ＬＡホールディングス | -30,600円 | -4.71% |
| 5038 | ｅＷｅＬＬ | -67,020円 | -10.33% |
| 8152 | ソマール | 9,000円 | 1.30% |
| IBM | インターナショナル ビジネス マシーンズ | 1,232,791円 | 107.64% |
| KO | コカ-コーラ | 65,542円 | 66.88% |
| MCD | マクドナルド | 543,242円 | 41.03% |
| T | A&T | 87,577円 | 54.15% |
| VZ | ベライゾン コミュニケーションズ | 14,383円 | 18.79% |
IBMとMCDの利益が大半を占めています。保有しているもの全て売却しました。
さらに2021年に購入した旧NISA銘柄も全て売却しました。
売却の背景は確定申告の納税のためです。
昨年の年収が勤め先の株価が好調だったこともあり想定以上に増えました。
結果として確定申告の納税額も想定以上に増えました。
😱
全然現金足りないんだけどどうしよう
株売るか。。。 https://t.co/VwAWNPJBYc pic.twitter.com/r124WGvCTX
— TAT (@investortat) March 3, 2025
どう頑張っても現金が足りなかったので、米国株の一部を売ることにしました。
その中でもIBMは株価が大きく上がって利回りも低下していたこと、MCDも同様に含み益を結構持った状態で尚且つ利回りが低かったので売却する判断をしました。
それでも現金が足りなかったので2021年の旧NISA銘柄も全て売却した感じです。
売りたくて売ったものではないですが、今となってはいいタイミングで売却できていましたねw
結果オーライです。
ただ運用金額は500万くらい減ってしまったのでまたコツコツと積み上げていく必要があります。
毎月30万円くらい入金しているので、500万円となると1年半分くらいですね。
しかもこの後予定納税もきますからね。その際には米国株を売らなくても大丈夫なように現金をそこそこ今のうちから用意しておきたいところです。
それにしても税金辛い。
口座別内訳
| 口座 | 実現損益 | 損益率(%) |
|---|---|---|
| 旧NISA | 1,175,137円 | 107.33% |
| 特定 | 679,778円 | 18.37% |
旧NISA枠を結構売ったので非課税分が多かったです。ありがたい。
国別内訳
| 国 | 実現損益 | 損益率(%) |
|---|---|---|
| 日本 | -88,620円 | -4.45% |
| 米国 | 1,943,535円 | 69.28% |
ご覧の通り、日本株はボロボロです。
ここ最近の僕の忙しさを考慮して、アクティブなトレードはもう無理だと思っているので戦略を変えようと模索しています。
いろいろな本を読んでいますが、個人的にエミンさんの本が僕の考え方にフィットしていて良さそうに感じているので、彼の投資手法を参考にしていこうかなと思っています。
さらに既存のオニールやミネルヴィニの戦略も組み合わせることができれば独自の投資戦略を作り上げられそうな気がしているのですが、まだ時間かかりそうです。
しばらくはノートレでいきます。
月別推移
今年(2025年)の配当金の月別の推移をまとめます。
米国株のポートフォリオ
2025年3月末時点の米国株のポートフォリオを公開します。
米国株ではETFと高配当株を中心とした長期投資戦略をとっています。
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3月は新規では25万円を入金してVZ, SPYD, LPGを購入しています。
そして前述の通り、IBMとMCDは全て売却。さらに2021年に購入した旧NISAの銘柄も全て売ったのでポートフォリオもだいぶ変わりました。
500万円ほど資産が減ってしまいましたが、ここからまたコツコツと頑張っていこうと思います。
まとめ
2025年3月の運用実績は+1,928,753円でした。
爆益に見えますが、実際には確定申告の納税のために現金が必要になって米国株を一部売ったために得た利益が大半です。
日本株では引き続きのマイナスなので、これからリカバリーしていきたいところです。
ただ、僕自身が本業やら育児やら副業やらで時間が全然取れなくなっているので、これまでのようなアクティブトレードからの脱却が必要に感じています。
まだ投資戦略については検討中ですが、個人的にはエミンさんの投資手法が良さそうだなと思っているので、彼の手法とこれまでの手法をうまくミックスできれば嬉しいなと思っています。
戦略が定まるまでは暫くノートレを維持しようとおもいます。
4月中にはなんらかの答えを出したいところですね。
引き続きコツコツ積み立てていきながら頑張っていきます。
